Как избежать мошенничества по моим документам

Прогресс принес в нашу жизнь множество устройств, облегчающих наш быт, в том числе мобильные телефоны, банковские карты, Интернет. Однако, наряду с этим, преступники стали придумывать и новые способы обмана и завладения чужим имуществом и деньгами, используя при этом современную технику.

Сотрудники полиции просят граждан быть бдительными и не попадаться на удочку мошенников. Мошенничества с использованием средств мобильной связи Мошенник представляется родственником и сообщает о «проблемах» Мошенник, используя мобильный телефон, осуществляя перебор номеров по возрастанию или убывания последней цифры, звонит на телефон (стационарный или мобильный), представляется родственником или знакомым и взволнованным голосом сообщает о том, что задержан сотрудниками полиции за совершение того или иного преступления или правонарушения (как правило, ДТП, незаконном хранении оружия или наркотиков, нанесении тяжких телесных повреждений).

Как избежать обмана и мошенничества в интернете


Правило простое – хочешь заработать – готовься работать, много и тяжело. Попросили денег за договор, оформление, пересылку материалов и пр., знай – это мошенник.

  • Продажи уникального ПО и курсов по инфобизнесу.

    Программ-предсказателей, сборщиков бонусов, взломщиков электронных кошельков не существует!

    Большинство обучающих курсов в сети однотипны и не дают пользователю никакой полезной информации.

  • Получения «скидок» или приобретения «акционных» товаров.
  • Большинство мошенников использует достаточно примитивные схемы обогащения, рассчитанные на незнание специфики обмана в сети или банальную невнимательность пользователей. Способов масса, например:

    1. Письма
    2. «Волшебные кошельки», где можно положив 100 руб. через день снять 2000.
    3. Онлайн-обменники валют, исчезающие вместе с вашими деньгами.
    4. Интернет-казино, которые «выплачивают» огромные деньги всем победителям.

    5 схем кредитного мошенничества.

    как не попасть в “ловушку” мошенников

    Человек, живя в Украине или другой стране, имеет возможность обманывать жителей России. Сейчас пластиковая банковская карта есть у каждого второго. С каждым годом их популярность только увеличивается.

    Банковской картой легко рассчитываться за покупки в сети Интернет, в магазинах и аптеках. Благодаря большому количеству банковский бонусных программ, можно сэкономить деньги на покупку товаров. Подробнее: kredit.temaretik.com Многие люди, которые обращаются за частным займом, часто попадают в ловушку мошенников.

    Такие личности используют доверие, а также часто пренебрегают небольшой грамотностью людей.

    В результате у них забирают последние деньги, получают важные документы или совершают различные аферы с их текущим имуществом. Пластиковые карточки стали привычным способом хранения денег. Казалось бы, финансы надежно защищены, ведь кредитка всегда под рукой, а получить наличность или рассчитаться в магазине можно, только зная пин-код.

    Как избежать махинаций, если копиями документов завладели мошенники?

    Паспортные данные сами по себе не приобретают права и обязанности по сделкам, это делает само физическое лицо, заключая сделку для этого ставя на договоре свою подпись.Если в отношении вас будут совершены какие-то мошеннические действия, вы можете обратиться в полицию, а также признать сделку недействительной в судебном порядке.Желаю удачи! 23 Декабря 2016, 03:29 0 0 1329 ответов 498 отзывов Общаться в чате Бесплатная оценка вашей ситуации Ухова Лилия Юрист, г.

    Сочи Бесплатная оценка вашей ситуации

    1. 1329ответов
    2. 498отзывов

    Наталия, лучшим вариантом, конечно, будет смена паспорта.

    5 советов «Как избежать кредитных мошенников»

    При этом клиента опять же заверяют, что в банке имеются нужные контакты, чтобы внести изменения в документах, а про кредит можно забыть сразу после получения денег, ведь они сами все оплатят.

    В этом случае ваши паспортные данные, переданные мошенникам, будут уже недействующими. Но на это уйдет время. В моей практике были случаи, когда по таким копиям были получены кредиты он-лайн, т.е. по интернету. Что можно сделать, чтобы избежать этого.Во-первых, заказать свою кредитную историю.
    Ошарашенный человек уже видит себя обладателем нежданной прибыли и соглашается. Он оформляет кредит на свое имя по своим документам, но указывает фальшивые данные с места работы, адрес проживания и номер телефона, которые ему передают мошенники. Клиент оформляет кредитный договор, расписывается во всех документах, получает свое вознаграждение и успокаивается.

    Разумеется, он не оплачивает кредит, искренне веря, что все урегулировано.

    В итоге сотрудники call-центра банка начинают звонить заемщику и напоминать о необходимости платежа, что приводит клиента в замешательство, после чего он понимает, что не только стал жертвой мошенников, но и соучастником преступления.Вывод, если кто-то обещает помочь оформить

    Карта, я тебя знаю

    Иногда мошенники изображают покупателей гаражей, земельных участков, породистых котят и много чего другого. Они якобы готовы сразу перечислить вам задаток, но для этого им опять-таки нужны данные вашей карты.Получив их, они отправляют в банк запрос на транзакцию от вашего имени.

    Но чтобы банк выполнил распоряжение, клиент должен сообщить одноразовый код, который приходит в СМС-сообщении на ваш телефонный номер. Так что мошенники «выуживают» и этот код, и если человек его сообщает, тут же списывают с карты деньги.Что делать: Получив подобную СМС действительно нужно звонить. Но не по номеру из сообщения, а по тому, который указан для связи с банком на обороте карты или в договоре о ее выпуске, чтобы сообщить о возможном мошенничестве.

    Настоящие сотрудники банка никогда не станут спрашивать у вас ПИН или CVV. Эти сведения владелец карты обязан хранить в тайне.

    Исключений из этого правила нет.Двойная оплатаВы оплачиваете картой покупку в супермаркете, и тут кассир сообщает, что оплата не прошла.

    Виды мошенничества с банковскими картами

    В зависимости от ситуации правоохранительные органы обращаются к иным положениям, которые относятся к виду обмана и предположительному справедливому наказанию преступника.

    Чтобы понять, что такое мошенничество с использованием банковских карт, необходимо рассмотреть возможные его виды. Схем мошенничества очень много, большинство из них уже четко отработаны. Но сегодня можно выделить еще один способ «законного» списания денежных средств с банковской карты – это звонок сотрудников банка.

    Разумеется, звонят мошенники, но со знакомых единых номеров, которые в точности неизвестны клиентам финансового учреждения.

    Опытные преступники могут позвонить с единого утвержденного номера банка, но пропасть сразу после перечисления денег. Приведенная схема мошенничества проста: На номер потерпевшего приходит сообщение с единого номера 900, в котором говорится о том, что кто-то из знакомых запросил денежные средства путем перечисления ему на карту.

    Сложно ли доказать мошенничество

    При этом выделяются два метода мошенников, руководствуясь которыми они достигают своей цели:

    • Обман. Например, жертве могут предоставить неверные данные касательно какой-либо сделки или , из-за которых тот лишается имущества или денег. Это могут быть фиктивные документы на покупку несуществующего жилья, поддельная страховка и многое другое.
    • Злоупотребление доверием. Часто такие преступления совершаются знакомыми или даже родственниками. Самым распространенным видом такого мошенничества является долг . Также сюда относятся доверительные отношения между фирмами, где одна из фирм не выполняет обещанные условия сделки, так как подписанные бумаги изначально были недействительными.

    Отметим, что подобные хищения могут быть направлены как против обычного человека, так и против юридического лица. Тут никто не застрахован. Но для каждого вида противоправных действий есть свой пункт в 159 статье.

    Мы собрали 9 новых видов мошенничества с банковскими картами и способы защиты от них

    Если человек отказывается – бросают трубку.

    В случае отказа от получения посылки начинают шантажировать. Что делать? Есть смысл ничего не покупать у незнакомых людей по телефону, даже если вас называют по имени, представляются федеральной организацией и предлагают огромные скидки.

    Не стоит называть личные данные, адрес проживания. Как это работает? Важные сообщения, присланные якобы из банка. Например, о блокировке карты с указанием номера телефона, куда нужно перезвонить, чтобы карту разблокировать. Если вы позвоните по указанному номеру, скорее всего, вас и совершить какие-то действия с картой.
    Делать этого не стоит, нужно только обращаться в отделение.

    В таких СМС обычно указан другой отправитель, может быть немного изменен номер или название банка. Если сомневаетесь, от кого СМС, проверьте историю переписки: СМС от мошенников попадут в новый чат, где нет истории сообщений из банка.

    5 схем кредитного мошенничества. Чего следует опасаться

    Существуют десятки схем обмана доверчивых людей.

    К примеру, вы оформляете кредит, но вместо денег – долги… В статье приводится 5 распространенных мошеннических методов и советы, как можно избежать «ловушки».

    1. Явные. Действия мошенников открыто направлены на обогащение за счет клиента. Встречаются подобные схемы редко и рассчитаны на получение небольших сумм.
    2. Скрытые. При оформлении кредита все действия выглядят вполне законными и, раскрыв обман, доказать его практически невозможно. Распространенный вид мошенничества, рассчитанный на получение солидных сумм.

    Как распознать характерные признаки кредитного мошенничества и чего следует остерегаться, чтобы предупредить действия аферистов?Самый распространенный вид явного мошенничества, при котором используется, допустим, паспорт клиента.

    Мошенники по кредитам могут применять несколько вариантов:

    1. Заменяется фотографии

    ТОП-7 способов мошенничества с кредитами

    В «зоне риска» находятся даже те, кто никогда не терял документов – злоумышленнику достаточно знать конфиденциальную информацию, чтобы оформить на человека кредит.

    На чужой паспорт злоумышленники умудрялись за короткий срок набрать займов на сумму до 3 млн. руб. Хуже всего то, что их сложно найти и признать мошенниками.

    Утверждает Александр Ахломов, RNS-директор по развитию продуктов ОКБ.

    Представители Тинькофф банка рассказывают: Сегодня трудно вычислить злодеев – они настолько качественно могут подделать документы, что даже тщательная проверка при помощи дорогостоящей специализированной техники не всегда дает положительные результаты.

    На проблему украденных документов обратили внимание и в .

    Сотрудники подтвердили увеличившееся число попыток таких махинаций и всеми силами стараются их предотвратить. В МКБ за год предотвращено 5 попыток взять ипотечный кредит на подложные документы.

    Общая сумма ущерба, которого удалось избежать, достигла более 15 млн.

    Интернет-мошенничество

    В сложной экономической ситуации, глядя на элитные слои общества, простому человеку хочется получить всё и сразу.

    Именно на жажде легкой наживы и совершается большинство обманов в сети.

    Второе место остается за доверчивостью людей, которые ищут помощи в сети и отдают мошенникам последнее, сами того не замечая.

    Это сборы на операции детям и взрослым, помощь бездомным животным и пр.

    «Пока на свете существуют простаки, обманывать нам, стало быть, с руки»

    . Это было замечено еще в далеком прошлом, о чем и повествовали герои «Золотого ключика».

    К сожалению, не каждый интернет пользователь торопиться с заявлением в отделение полиции, считая, что воров и обманщиков в сети наказать практически не реально. Да и подвести под статью «Мошенничество» можно далеко не все действия злоумышленников. Поэтому злоумышленники продолжают развитие своего «бизнеса», совершенно не боясь наказания.

    Однако создание пирамид (волшебные кошельки), сбор денег на операцию несуществующего ребенка, заливы на карточки и многое другое в нашей стране является уголовно-наказуемым деянием, и подходит под статью 159 УК РФ.

    Комментарии 0