Зачем мошенники скупают дебетовые карты с нулевым балансом

Зачем мошенники скупают банковские карты?


Цена таких карт колеблется в пределах 5-10 тысяч рублей, но мошенники изыскивают возможность приобретать депозитные карты по более низким ценам. И, надо сказать, своего они добиваются без труда, благо, простофили-продавцы всегда находятся.

Горечь и сожаление они испытывают лишь спустя некоторое время.Каждый человек, продающий свой пластик незнакомым личностям должен задать себе хотя бы один вопрос: с какой целью покупается его карта? Используется пластик исключительно в незаконных целях, для обналичивания «грязных», нечестных денег. Чтобы понять это, не обязательно быть экстрасенсом.
Отмывание преступно нажитых средств и происходит посредством вывода их на карты, а затем обналичивания в банкоматах.Если правоохранители начинают «распутывать нить» подобного преступления, то в первую очередь выходят на держателей карт, продавших свои платежные средства злоумышленникам.Эти фактические держатели рискуют быть привлеченными по уголовному делу о мошенничестве в качестве соучастников.

Новый вид мошенничества

Как правило, на обычные карты они перечисляют деньги, украденные с других счетов. Снимая деньги с чужой карты они просто избегают ответственности. В случае разбирательства, именно к владельцу карты обратятся правоохранительные органы.

Даже если вы по неосторожности отдали карту, вы будете проходить как соучастник. Запомните, в такой ситуации практически невозможно доказать свою непричастность. Также, согласно договору на предоставление карты, владельцу категорически запрещено передавать карту третьим лицам и сообщать пин-код.

Получается, вы нарушили условия договора и должны будете понести наказания.

Так что стоит внимательно относится к своей карте и отвергать подобные предложения. Как правило, мошенники предлагают за обычную карту до 10 тысяч рублей.

Плата за карту зависит от банка и статуса карты. Чем стабильнее банк и выше статус карты, тем выше лимиты на снятие денежных средств — а это весьма важное условие для мошенников.

Куплю банковскую карточку. Уголовное дело в подарок

Но сами позвонили.

Усталый мужской голос сообщил, что заинтересован в покупке только действующих дебетовых карт Альфа-Банка, которые подключены к системе интернет-банкинга «Альфа-клик». Я сказала, что карточку имею — раньше на нее переводили зарплату, но сейчас моя организация сменила кредитное учреждение. Но к «Альфа-клику» я не подключена.- Это нестрашно, — утешил меня мужчина.
— Если подключитесь, а это можно сделать по телефону, то мы заплатим вам 5000 рублей за карту.- А зачем вам нужно покупать карты, подключенные к интернет-системе? — поинтересовалась я.Мужчина как будто ожидал этого вопроса:- Чтобы отслеживать движение средств на счете.- А это не опасно, что я вам продам карточку?

Это никак не связано с мошенничеством? — изобразила я испуг.- Мы карты покупаем для дальнейшей перепродажи компаниям, которые по ней проводят зарплатные проекты. Никакой опасности нет. Если впоследствии

Рекомендуем прочесть:  Мотивация на онлайн бизнес

Мошенники скупают дебетовые карты с нулевым балансом,но зачем?

  1. (96)
    • (13)
    • (1)
    • (1)
    • (23)
    • (2)
    • (13)
    • (4)
  2. (41)
  3. (1)
  4. (3)
  5. (74)
  6. (14)
  7. (30)
  8. (2)
  9. (1)
    • (11)
      • (3)
    • (1)
    • (2)
    • (10)
    • (2)
    • (1)
    • (96)
      • (13)
      • (1)
      • (1)
      • (23)
      • (2)
      • (13)
      • (4)
    • (3)
    • (30)
    • (4)
    • (41)
    • (74)
    • (1)
    • (14)
    • (3)
    • (5)
    • (8)
    • (17)
    • (2)
    • (1)
    • (1)
    • (14)
  10. (8)
  11. (3)
  12. (1)
  13. (10)
  14. (1)
  15. (14)
  16. (5)
  17. (17)
  18. (1)
  19. (2)
  20. (2)
  21. (13)
  22. (3)
  23. (1)
  24. (4)
  25. (13)
  26. (2)
  27. (4)
  28. ====================================== ====================================== ====================================== ======================================
  29. (23)
  30. (1)
  31. (11)
    • (3)

Кредит Охота!

И желающие продать ненужный кусок пластмассы находятся.

Правда, потом многие горько сожалеют.

Почему? Начнем с того, что карты используются для незаконных операций по обналичиванию «грязных денег», полученных преступным путем.

Обычно это украденные с чужих счетов деньги. Данные капиталы выводятся на купленные карты.

И когда полиция начнет расследовать дело, она первым делом выйдет на владельцев, продавших свой пластик.

Номинального владельца карты могут привлечь как соучастника. А все потому, что нельзя передавать свою карту третьим лицам, сообщать им ПИН-код.

Каждый клиент, получая карту, подписывает с банком соглашение, в котором четко прописаны данные обязательства. Самое интересное, что организаторы незаконного бизнеса сводят свои риски к нулю. Мало того, что они выводят деньги на карты чужих лиц, так они еще и нанимают чужих лиц, чтобы те снимали деньги с карт в банкоматах.

На форумах

Полный ноль. Зачем мошенникам пустые карты?

Таких людей немало.

Они не боятся «засветиться» перед камерами, умело играют знающих ПИН-код и умеющих обращаться с банкоматом потребителей. Такие люди нередко надевают капюшоны и перчатки на пальцы.

Поэтому ни их облик, ни их отпечатки на клавиатуре банкомата не останутся. Мошенники приобретают карты с большим статусом, например, Gold или VIP, за крупные суммы, потому что с них можно снимать средства без ограничения. За них они готовы платить до 50-80 тысяч рублей. Когда мошенничество будет вскрыто, полиция в первые подозреваемые «запишет» именно владельца, ведь только на нем она будет числиться даже при передаче ее третьим лицам.
Кстати, последнее делать категорически запрещено условиями договора, который держатель карты подписывает при ее получении. Значит, помимо обвинений полиции этот горе-потребитель получит и предъявление штрафа со стороны банка.

Следовательно, при продаже пустой дебетовой карты ее владелец может потерять нечто большее, чем кусочек пластика.

Мошенничество с дебетовыми картами

Как только есть реквизиты карты – деньги можно перевести куда угодно.

В качестве защиты нужно использовать систему 3D-Secure, которая требует ввести пароль, присланный на телефон держателя карты, при совершении всех платежей в интернете. Также следует быть бдительным и не отсылать данные своей карты посторонним людям и организациям. 3. Продажа карты. Да, как бы это странно не звучало, но мошенники готовы честно покупать дебетовые карты с нулевыми балансами.

Они нужны им для заметания следов при выводе денег, полученных незаконным путём.

Сомнительные операции могут заметить представители банка и тогда вскроются факты, интересные правоохранительным органам. Чтобы этого избежать, не стоит откликаться на предложения о продаже своей карты. Существуют ещё сотни схем мошенничества с помощью пластиковых карт. Они постоянно совершенствуются, поэтому универсальным советом может быть тщательный контроль за картой и хранение небольших сумм на её счёте.

Сегодня проводится акция — консультация юристов и адвокатов 0 — рублей.

успейте получить ответ бесплатно→

«Обработка персональных данных» — любое действие (операция) или совокупность действий (операций), совершаемых с использованием средств автоматизации или без использования таких средств с персональными данными, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных.1.1.4. «Конфиденциальность персональных данных» — обязательное для соблюдения Оператором или иным получившим доступ к персональным данным лицом требование не допускать их распространения без согласия субъекта персональных данных или наличия иного законного основания.1.1.5.

«Сайт http://online-sovetnik.ru» — это совокупность связанных между собой веб-страниц, размещенных в сети Интернет по уникальному адресу (URL): http://online-sovetnik.ru, а также его субдоменах.1.1.6.

Зачем покупают дебетовые карты

А все потому, что нельзя передавать свою карту третьим лицам, сообщать им ПИН-код. Каждый клиент, получая карту, подписывает с банком соглашение, в котором четко прописаны данные обязательства.

Источник: http://zaim-deneg.ru/publ/dengi/zachem_moshenniki_skupajut_debetovye_karty_s_nulevym_balansom/4-1-0-317 Содержание: Естественно, мошенники покупают такие карты за меньшие деньги.И поверьте-продать ненужный маленький кусочек пластика –желающие находятся.Правда потом многие,кусая локти,очень сожалеют о содеянном. И вот почему:Такие карты применяют в незаконных операциях по обналичке «грязных денег»,полученных преступным путем и обычно-это деньги,украденные с чужих счетов. Такие деньги выводятся на купленные карты.А при расследовании полиция быстренько высчитает владельца,продавшего свою пластиковую карточку.

Внимание! И владельца карточки (пусть даже формального) привлекут,как соучастника.Каждый клиент при получении карты,подписывает соглашение с банком,в котором четко прописаны такие обязательства:передавать свою карту,а так же сообщать пин-код третьим лицам строго запрещается.

Новый вид мошенничества — зачем покупают дебетовые карты с нулевым балансом

Как правило, это средства, украденные с чужих счетов.

Обналичив средства таким образом, злоумышленники пытаются избежать ответственности. Ведь первым делом правоохранительные органы выйдут на держателя карты.

Даже если вы не имеете никакого отношения к мошенникам, вас все равно могут привлечь как соучастника. Во-первых, потому что доказать свою непричастность будет сложно.

Во-вторых, потому что передавать свою карту третьим лицам и сообщать им пин-код просто-напросто запрещено.

Так что нужно быть предельно внимательным, и подобные предложения сразу же отвергать. Обычно мошенники предлагают за карту от 5 до 10 тысяч рублей.

Это зависит от банка и статуса карты. Чем выше статус, тем выше лимиты на снятие средств в банкомате и переводы денег, а для мошенников это важно.

Не понимая всей опасности своих действий, желающие продать свою ненужную кредитку находятся.

Комментарии 0